CALCULADORA DE IMPOSTO DE RENDA - gora ? Gere mensalmente o seu Darf com as informaes do seu

  • Published on
    11-Nov-2018

  • View
    212

  • Download
    0

Transcript

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 1 de 37

    Com a Calculadora de IR voc ter muito mais praticidade

    para fazer os clculos de suas operaes e declarar seus

    investimentos no mercado Bovespa.

    Invista sem se preocupar com o leo!

    Voc no precisa se preocupar em lanar suas notas de corretagem! Todas as operaes que voc realizou pela gora sero importadas automaticamente a partir da data de adeso.

    Acesse diversos relatrios com os resultados dos clculos como: Extrato Mensal de Resultados, Custo por Ao, Extrato Auxiliar de IR Anual, Operaes no Ms e Demonstrativo de Capital e Extrato de Fundo Imobilirio.

    Gere mensalmente o seu Darf com as informaes do seu pagamento de Imposto e pague em qualquer banco!

    Na Calculadora de Imposto de Renda da gora voc ainda pode incluir manualmente as operaes realizadas em outras corretoras.

    CALCULADORA DE IMPOSTO DE RENDA

    Importao Automtica

    Relatrios Completos

    Darf

    Notas de Outras Corretoras

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 2 de 37

    A contratao do servio Calculadora de Imposto de Renda gora vlida apenas para o mercado Bovespa, exceto para operaes de termo flexvel. O produto no contempla a apurao de resultados de operaes de renda fixa e BM&F. O produto tambm no contempla Pessoa Jurdica. A contratao do servio tambm no contempla o pagamento/recebimento de dividendos oriundos das operaes de BTC. Estas devero ser inseridas manualmente pelo cliente. A ferramenta ter cobrana mensal e seu pagamento se dar atravs de dbito automtico na conta corrente mantida por voc na Corretora. A primeira cobrana se dar na data da adeso Calculadora de Imposto de Renda e as demais se daro no 1 dia til dos meses seguintes, no sendo necessria a realizao de nova adeso a cada ms. O sistema no permitir lanamentos anteriores ao ms selecionado na adeso e a apurao ser realizada a partir deste mesmo ms. O valor promocional (Mensal com desconto) s vlido para a 1 tentativa de dbito em conta corrente e no momento da adeso ferramenta. Caso voc no tenha saldo suficiente, nas tentativas posteriores ser cobrado o valor normal e ser apresentado um alerta na ferramenta. Pelo fato das cobranas mensais serem lanadas a dbito na madrugada do 1 dia til do ms, torna-se imprescindvel que no dia imediatamente anterior a cobrana haja saldo suficiente em conta para cobrir o pagamento da ferramenta, alm de eventuais dbitos provisionados para respectivo dia, sob pena de perda do valor promocional. *O lanamento retroativo ser limitado a um prazo a ser definido pela Corretora. Para os meses retroativos ser cobrado o valor retroativo. Consideram-se meses retroativos todos aqueles anteriores ao ms da adeso.

    Promocional:

    Mensal:

    R$ 20,00

    R$ 30,00

    Por ms

    Por ms

    Retroativo: R$ 30,00* Por ms

    Cliente gora

    Veja abaixo o Manual da Calculadora de Imposto de Renda

    Promocional:

    Mensal:

    R$ 10,00

    R$ 20,00

    Por ms

    Por ms

    Retroativo: R$ 10,00* Por ms

    Cliente Platinum

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 3 de 37

    MANUAL DO

    USURIO

    CALCULADORA DE IR

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 4 de 37

    NDICE

    1. INTRODUO ........................................................................................................................ 5

    2. ADESO ................................................................................................................................. 6

    2.1. VALORES E FORMA DE COBRANA ..................................................................................... 7

    3. DADOS INICIAIS .................................................................................................................. 11

    3.1. DATA-BASE ..................................................................................................................... 11

    3.2. SALDO DE IRRF A RECUPERAR ........................................................................................ 13

    3.3. PREJUZOS A COMPENSAR ............................................................................................... 13

    3.4. CUSTDIA INICIAL............................................................................................................ 14

    4. PGINA INICIAL ................................................................................................................... 16

    5. DARF MENSAL ..................................................................................................................... 17

    6. PENDNCIAS ....................................................................................................................... 21

    7. LANAMENTOS ................................................................................................................... 23

    8. HISTRICO DE LANAMENTOS ........................................................................................ 38

    9. RELATRIOS ....................................................................................................................... 39

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 5 de 37

    1. Introduo

    A Calculadora de Imposto de Renda da gora uma ferramenta criada para o clculo do Imposto

    de renda mensal relativo s operaes realizadas em Bolsa.

    Com essa ferramenta voc poder apurar e consolidar os resultados das operaes realizadas,

    calcular o imposto de renda mensal e realizar a compensao das perdas de meses anteriores.

    A calculadora contempla as seguintes operaes:

    vista

    Opes

    Termo

    Na Calculadora de Imposto de Renda, voc no precisa se preocupar em lanar suas notas de

    corretagem de operaes realizadas na gora. A ferramenta importa, automaticamente, as notas

    de operaes feitas dentro do perodo de clculo do imposto.

    Confira todas as importaes automticas, de operaes realizadas na gora, que o sistema

    realiza:

    Nota de Corretagem

    Direito de Subscrio

    Exerccio de Subscrio

    Oferta Pblica

    Dividendos

    Juros sobre Capital prprio

    Rendimentos

    Lanamentos de IR retido

    J as operaes realizadas em outras instituies podem ser inseridas atravs de lanamento

    manual.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 6 de 37

    Importante!

    A Calculadora de IR deve ser utilizada apenas para a apurao dos resultados de investidores

    Pessoas Fsicas.

    O sistema somente contemplar o clculo para imposto de renda varivel de operaes Bovespa,

    no contemplando a apurao de resultados de operaes BM&F.

    O sistema obedecer ao regime de tributao CAIXA.

    Aps a adeso, a Calculadora estar disponvel no Portal gora, no seguinte caminho:

    Minha Conta > Gesto de Portflio> Imposto de renda> Calculadora de Imposto de Renda.

    2. Adeso

    O Termo de Adeso e Condies de Uso da Calculadora de IR estar disponvel no primeiro

    acesso ferramenta. Para utilizar a calculadora, necessrio ler, aceit-lo e posteriormente

    realizar o cadastro dos seus Dados Iniciais e ativar a ferramenta.

    Voc poder aderir ferramenta a partir do ms corrente ou de um determinado ms retroativo:

    Ms Corrente Voc ter disponvel todos os lanamentos realizados a partir do ms

    corrente e poder apurar o resultado a partir deste mesmo ms.

    Meses Retroativos Voc ter disponvel todos os lanamentos realizados a partir do ms

    selecionado na adeso e poder apurar o resultado a partir deste mesmo ms.

    O sistema no permitir lanamentos anteriores ao ms selecionado na adeso e a apurao ser

    realizada a partir deste mesmo ms, independente da data da adeso. O lanamento retroativo

    ser limitado a um prazo a ser definido pela Corretora.

    2.1. Valores e Forma de Cobrana

    A ferramenta ter cobrana mensal e seu pagamento se dar atravs de dbito automtico na

    conta corrente mantida por voc na Corretora.

    http://portalhml/http://portalhml/centroinfo/ferramentas/calculadoras/calculadora-de-imposto-de-renda/calculadora-de-ir.asp

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 7 de 37

    A Calculadora de IR possui trs opes de cobrana: Valor Normal, Valor Promocional e Meses

    Retroativos.

    A primeira cobrana se dar na data da adeso Calculadora de Imposto de Renda e as demais

    se daro no 1 dia til dos meses seguintes, no sendo necessria a realizao de nova adeso a

    cada ms. Caso deseje cancelar a ferramenta entre em contato com a Central de Atendimento.

    Exemplo: Caso voc adquira a ferramenta no dia 20 de setembro, o primeiro dbito se dar no

    prprio dia 20 de setembro e os demais nos dias 1 de outubro, 1 de novembro e assim

    sucessivamente, at que seja solicitado o cancelamento da ferramenta.

    No momento da adeso ser realizada a verificao do saldo em conta corrente. Caso voc no

    possua saldo, a adeso ferramenta no ser concluda, sendo necessrio novo processo de

    adeso.

    A existncia de saldo na conta investimento ser considerada para fins da Calculadora de Imposto

    de Renda, porm o dbito sempre ocorrer na conta depsito.

    Valor promocional

    O valor promocional s vlido para a 1 tentativa de dbito em conta corrente e no momento da

    adeso ferramenta. Caso voc no tenha saldo suficiente, nas tentativas posteriores ser

    cobrado o valor normal e ser apresentado um alerta na ferramenta.

    Exemplo: Caso voc adquira a ferramenta no ms de abril, ser cobrado o valor promocional da

    Calculadora. No primeiro dia til de maio, ocorrer a primeira tentativa de dbito onde o valor

    cobrado ser o promocional. Caso no tenha saldo, nas tentativas posteriores ser cobrado o

    valor normal.

    A liberao da ferramenta ocorre assim que o dbito for efetuado, sendo que os lanamentos

    realizados na gora somente sero importados em um processo noturno do sistema (Obs.: Esse

    processo poder demorar mais de um dia). Sero importados todos os lanamentos que foram

    realizados a partir da data-base.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 8 de 37

    A disponibilizao e o uso da ferramenta nos meses seguintes ao da adeso ficaro

    condicionados a existncia de saldo em conta corrente. Caso no possua saldo, a ferramenta ser

    bloqueada no fim do ms e voc s poder readquirir a ferramenta se pagar o ms devedor.

    Meses retroativos

    O valor promocional vlido apenas para o ms de adeso e para os meses seguintes. Para os

    meses retroativos ser cobrado o valor retroativo. Consideram-se meses retroativos todos aqueles

    anteriores ao ms da adeso.

    Exemplo: Caso voc adquira a Calculadora no ms de abril, ao selecionar meses anteriores na

    adeso como, por exemplo, maro e fevereiro, ser cobrado valor promocional para abril, mas

    para os meses retroativos o valor cobrado ser o retroativo.

    Pacotes

    A Calculadora de Imposto de Renda da gora poder oferecer, em perodos definidos pela

    Corretora, pacotes de adeso ferramenta. Para o pacote, o ms de adeso ferramenta ser

    considerado como a data inicial. Meses anteriores ao da adeso sero cobrados como retroativos.

    Exemplo: Caso voc adquira um pacote promocional semestral no ms de maro, esse pacote

    ser vlido de maro at agosto do mesmo ano. Se desejar incluir meses anteriores a maro, eles

    sero cobrados separadamente, como meses retroativos.

    O valor total do pacote ser cobrado no momento da adeso. Aps o vencimento do pacote, ser

    realizado o processo normal de cobrana.

    Cancelamento

    Para cancelar a Calculadora de Imposto de Renda, necessrio entrar em contato com a nossa

    Central de Atendimento.

    A ferramenta ficar ativa at o encerramento do ms, independente do dia de solicitao do

    cancelamento, sem reembolso do valor pago pelo ms. Caso voc adquira um pacote

    promocional, o valor a ser devolvido seguir a seguinte frmula: Valor pago pelo pacote (nmero

    de meses utilizados * valor do mensal promocional).

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 9 de 37

    Para meses retroativos, no haver devoluo do valor pago.

    Reativao

    Para reativar a sua ferramenta, acesse a Calculadora em Minha Conta > Gesto de Portflio>

    Imposto de renda> Calculadora de Imposto de Renda.

    Caso voc tenha sido bloqueado para a utilizao da ferramenta ou cancelado a Calculadora,

    haver uma mensagem indicando esse status. Ao clicar na mensagem, voc ser direcionado

    para a pgina de reativao.

    Quando a reativao da ferramenta for solicitada no ms seguinte ao bloqueio/cancelamento voc

    ter disponvel a seguinte opo: Reativao a partir do ms de bloqueio.

    Nessa opo, voc continuar utilizando a calculadora a partir da data em que ocorreu o bloqueio.

    Quando a diferena entre o ms de reativao e a data de cancelamento for superior aos meses

    retroativos disponveis para adeso ferramenta, a opo que aparecer ser Reativao a partir

    de um ms especifico.

    Ateno! Nessa opo, os dados informados anteriormente na ferramenta no sero mais

    exibidos e o imposto de renda ser calculado a partir do ms selecionado, sendo necessrio

    incluir novamente as informaes inicias.

    Porm, quando a ferramenta permanecer mais de um ms bloqueada (sem que, ultrapasse o

    limite de meses retroativos disponveis para adeso ferramenta) ficaro disponveis as duas

    opes Reativao a partir de um ms especfico e Reativao a partir do ms de bloqueio.

    Lembrando que, na opo Reativao a partir de um ms especfico, os dados informados

    anteriormente no sero mais exibidos e o imposto de renda ser calculado a partir do ms

    selecionado.

    Para finalizar a reativao, necessrio selecionar a opo, aceitar o Termo de Adeso e

    Condies de Uso da Calculadora de IR e clicar em Reativar a Ferramenta.

    http://portalhml/http://portalhml/centroinfo/ferramentas/calculadoras/calculadora-de-imposto-de-renda/calculadora-de-ir.asp

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 10 de 37

    3. Dados Iniciais

    Aps aderir ferramenta, voc ser direcionado para uma tela de dados iniciais, onde dever

    preencher as configuraes iniciais. Nessa tela esto todas as informaes necessrias para

    iniciar a ferramenta.

    Caso no finalize o cadastramento dessas informaes, sempre que acessar a ferramenta voc

    ser direcionado para essa tela. A calculadora s estar disponvel para lanamento ou carga dos

    dados aps o preenchimento dessas informaes.

    Feito isso, ser liberado o acesso a todas as funcionalidades, mas os lanamentos automticos

    relativos s operaes efetuadas na gora no sero realizados de imediato, j que a carga

    ocorrer apenas em um processo noturno. (Obs.: Esse processo poder demorar mais de um dia).

    3.1. Data-base

    A data-base ser sempre o primeiro dia til do ms escolhido na adeso ferramenta, e ser

    usada como referncia para o incio dos clculos do Imposto de Renda. Voc ter disponvel

    todos os lanamentos realizados na gora a partir dessa data e poder apurar o resultado neste

    perodo.

    Importante: Os dados informados nos Dados Iniciais da ferramenta devem ser referentes ao dia

    til anterior a data-base.

    Caso voc queira alterar o ms de adeso, necessrio entrar em contato com a Central de

    Atendimento.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 11 de 37

    Voc dever preencher as seguintes informaes:

    3.2. Saldo de IRRF a recuperar

    Operaes Normais e Day Trade

    Informar o saldo de Imposto de Renda retido na fonte (do primeiro dia do ano at o dia til anterior

    data-base) para futura compensao no clculo final do Imposto de Renda a pagar.

    3.3. Prejuzos a compensar

    Operaes Normais, de Day Trade e de Fundo Imobilirio

    Informar os prejuzos a compensar referentes aos meses anteriores data-base.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 12 de 37

    Lembrando que, os prejuzos com Operaes Normais podem ser compensados com outras

    operaes realizadas no mercado vista, a termo e de opes. J os prejuzos de Operaes Day

    Trade apenas podem ser compensados com os rendimentos auferidos em operaes de mesma

    espcie. E os prejuzos de operaes de Fundo Imobilirio somente podero ser compensados

    com operaes do mesmo tipo de ativo.

    Todos os prejuzos podem ser compensados por um prazo indeterminado desde que informados

    na Declarao Anual.

    3.4. Custdia Inicial

    Informar as posies de custdia no dia til anterior a data-base. Nesse local voc poder

    informar as posies tanto na gora quanto em outras instituies, caso opere por outras.

    Ateno! necessrio informar a posio consolidada, independente da instituio em que foi

    realizada a compra.

    Se voc possui custdia no dia anterior data-base informada esse cadastro obrigatrio.

    Cadastrando as posies da Custdia Inicial

    Para cadastrar uma posio voc deve clicar em Inserir Operaes e preencher todos os

    campos, repetindo o processo at que todos os ativos sejam includos.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 13 de 37

    possvel Editar ou Excluir as posies de Custdia Inicial j cadastradas.

    Depois que todos os dados iniciais forem preenchidos s clicar em Finalizar.

    Importante: O cdigo do Papel deve ser preenchido de acordo com o mercado selecionado. Caso

    selecione o Mercado a Termo, ser necessrio incluir um T no final do cdigo do papel.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 14 de 37

    Regras:

    No sero aceitos lanamentos negativos.

    Todos os campos dessa pgina so obrigatrios, exceto a custdia inicial.

    Todos os dados solicitados pela ferramenta so extremamente importantes para o clculo correto

    da sua Calculadora. Caso seja fornecida alguma informao incorreta, o resultado do seu imposto

    poder sofrer alteraes.

    Alterao do questionrio de dados iniciais

    Caso queira alterar as informaes iniciais fornecidas clique em Pgina Inicial > Dados Iniciais >

    Editar. Aps terminar as alteraes necessrio clicar em Finalizar.

    4. Pgina Inicial

    Na Pgina Inicial, alm dos Dados Iniciais, voc tambm ter acesso ao Darf Mensal e as

    Pendncias.

    Nessa tela tambm informada a data de incio do clculo da calculadora (no campo Dados

    Inicias) e a ltima data em que suas operaes foram importadas para a Calculadora (no campo

    Operaes na gora). Essa data muito importante, pois informa at que dia do ms o seu

    imposto foi calculado.

    5. Darf Mensal

    Nessa tela, voc poder gerar o Darf (Documento de Arrecadao de Receitas Federais), sem o

    cdigo de barras, que poder ser pago apenas nas agncias bancrias.

    Digite o ano de referncia e clique em Atualizar para visualizar todos os valores de IR a pagar ou

    pagos.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 15 de 37

    Ms Ms referente ao Darf.

    Valor Total do IR Resultado calculado pela ferramenta como valor a ser pago.

    Data de Vencimento Data de vencimento para pagamento do Darf.

    Valor do IR pago Valor pago no Darf. Essa informao poder ser inserida na tela

    Informar Pagamento.

    Saldo IR a pagar Valor do IR que falta para pagar. Caso tenha realizado algum

    pagamento e informado esse valor em Informar pagamento, o sistema reduzir do Valor

    Total do IR esse valor e mostrar o Saldo IR a pagar.

    Gerar DARF - Nessa tela necessrio preencher os seguintes campos: Nome, telefone,

    CPF/CNPJ, Data Pagamento e Valor J Pago.

    O campo Valor J Pago s dever ser informado caso voc j tenha pago um Darf referente

    esse ms e no tenha informado na funo Informar Pagamento. Caso tenha informado algum

    valor em Informar Pagamento, o campo Valor J Pago vir preenchido com o valor informado

    previamente.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 16 de 37

    Ao clicar em Gerar Darf ser emitido o DARF em PDF com as informaes relativas ao

    pagamento de Imposto.

    Ateno! Antes de gerar o Darf voc deve validar todos os lanamentos informados na

    Calculadora. Caso seja fornecida alguma informao incorreta, o resultado do seu imposto poder

    sofrer alteraes.

    DARF gerado a ser pago

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 17 de 37

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 18 de 37

    Informar Pagamento

    Para o seu controle, voc dever informar todos os Darfs que foram pagos clicando em Informar

    Pagamento.

    Visualizar Pagamento

    Nessa tela voc poder consultar todos os pagamentos que j foram efetuados:

    Depois que um pagamento for informado, com um valor igual ou superior ao Valor Total do IR, o

    Saldo IR a Pagar aparecer na tela inicial de Darf como quitado:

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 19 de 37

    6. Pendncias

    Caso tenha alguma pendncia no resolvida, essa tela aparecer na Pgina Inicial assim que

    voc acessar a Calculadora de IR.

    Voc s poder emitir relatrios de impostos (DARF Mensal, Extrato Mensal de Resultados e

    Extrato Auxiliar de IR Anual), aps resolver a pendncia. Depois de solucionada, ao acessar a

    tela, ser preciso informar que a mesma foi resolvida.

    Seguem as possveis pendncias que podem ser apresentadas:

    Ausncia do Saldo Inicial

    Essa pendncia ocorre quando o saldo inicial no informado e o sistema identifica que ele deve

    ser apresentado. Lance a posio da sua carteira em DD/MM/YYYY. Se nesta data sua carteira

    estiver zerada, apenas marque a pendncia como resolvida.

    Liquidao de Termo sem saldo

    Essa pendncia ocorre quando o saldo inicial no informado e existe uma liquidao de termo.

    Informe o saldo e marque a pendncia como resolvida. Entre em contato com a Central de

    Atendimento gora para resolver essa pendncia.

    Exerccio de opo sem saldo

    Essa pendncia ocorre quando o saldo inicial no informado e existe um exerccio de opo.

    Lance a operao da opo no dia da contratao ou no Saldo Inicial. Entre em contato com a

    Central de Atendimento gora para resolver essa pendncia.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 20 de 37

    Validao

    Essa pendncia ocorre quando for identificada alguma divergncia no valor lquido da Nota de

    Corretagem importada na data do prego, em relao ao valor lquido lanado na conta corrente.

    Confira os dois valores e ajuste as duas informaes. Entre em contato com a Central de

    Atendimento gora para resolver essa pendncia.

    Integrao

    Essa pendncia ocorre quando h problemas na conexo e a ferramenta no consegue conferir

    os lanamentos na data informada. Tente acessar a ferramenta novamente mais tarde. Entre em

    contato com a Central de Atendimento gora para resolver essa pendncia.

    Ao Invlida para Subscrio

    Essa pendncia ocorre quando a ao cadastrada no sistema no est como Ao Recibo.

    necessrio entrar em contato com a Central de Atendimento. Entre em contato com a Central de

    Atendimento gora para resolver essa pendncia.

    Provento no integrado

    Essa pendncia ocorre quando o sistema no consegue importar algum provento. O provento que

    est sendo descrito na pendncia dever ser lanado manualmente atravs do menu

    Lanamentos > Outros Lanamentos. Entre em contato com a Central de Atendimento gora

    para resolver essa pendncia.

    Nota Lanada Manual

    Essa pendncia ocorre quando uma nota de corretagem lanada manualmente e, em seguida, o

    sistema tenta importar a mesma nota. necessrio excluir a nota manualmente e marcar a

    pendncia como resolvida. Entre em contato com a Central de Atendimento gora para resolver

    essa pendncia.

    Lembramos que o sistema importa automaticamente as notas de corretagem da gora, portanto

    no necessrio inclu-las.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 21 de 37

    7. Lanamentos

    Nesse local possvel efetuar todos os lanamentos manuais referentes a operaes realizadas

    em outras instituies. Lembramos que a gora importar automaticamente todas as operaes

    realizadas na corretora.

    Para o clculo exato do imposto de renda, necessrio que todos os lanamentos realizados fora

    da gora sejam inseridos corretamente na Calculadora.

    Seguem os itens que podero ser lanados no sistema manualmente:

    Nota de Corretagem

    Nessa tela sero realizados todos os lanamentos manuais de operaes que geram nota de

    corretagem. Voc deve preencher os campos da mesma forma que esto descritos na Nota que

    recebeu da corretora. O prprio sistema far o clculo do rateio das despesas e emolumentos

    cobrados na nota e distribuir nas respectivas operaes includas como item da nota.

    No preciso informar quando houver day-trade no dia. O sistema identificar automaticamente

    essas operaes, porm necessrio informar as operaes em ordem cronolgica.

    So 4 passos ao todo para que as informaes fiquem registradas:

    Passo 1:

    O primeiro passo formado pelos campos de identificao da Nota, composto por: Data, Nmero,

    Agente Financeiro e Tipo de Corretagem.

    Data do Prego - Informe a data em que a operao foi realizada

    Nmero da Nota - Preencha o nmero informado na nota

    Agente Financeiro Informe o agente financeiro onde a operao foi executada

    Tipo de Corretagem - Esse campo referente ao tipo de rateio que a ferramenta far da

    Corretagem + ISS das operaes realizadas:

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 22 de 37

    1) Por Operao O valor de Corretagem + ISS informado ser dividido pelo nmero de

    operaes realizadas.

    2) Proporcional O valor informado de Corretagem + ISS ser dividido de acordo com o

    volume financeiro de cada operao realizada.

    Passo 2:

    Dentro desse passo, sero informados os negcios realizados. Para isso clique em Inserir

    Operaes.

    Depois informe o Tipo de Operao, o Mercado e os detalhes da operao:

    Papel: Digite o cdigo da ao na Bovespa. Se quiser consultar a tabela de aes

    disponvel no sistema, clique na lupa e digite o nome da empresa na prxima

    tela. Ao encontrar a ao, clique sobre ela para selecionar e retornar tela

    principal. Ao lanar uma operao, voc deve informar o cdigo exato do papel,

    caso contrrio o sistema apresentar a mensagem de erro: No h ao Bovespa

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 23 de 37

    vigente na data solicitada. No Mercado a Termo, necessrio adicionar um T no

    final do cdigo do papel (por exemplo: PETR4T)

    Quantidade: Informe a quantidade de aes conforme descrito na Nota.

    Preo: Digite o preo do lote exatamente como especificado na Nota.

    Valor: O valor ser calculado automaticamente pelo sistema e aparecer na tela para sua verificao.

    Ao selecionar Mercado a Termo voc visualizar os seguintes campos:

    Prazo: Se estiver inserindo uma operao no mercado a termo, informe o prazo para o

    sistema calcular e mostrar a data da liquidao do Termo.

    Data Liq.Termo: Na eventualidade da data de liquidao do Termo no ser

    automaticamente calculada pelo sistema, conforme informado acima, ser necessrio

    preencher manualmente esse campo.

    Ao selecionar Mercado Vista voc visualizar o seguinte campo:

    Liquidar Termo: Marque este campo quando a operao realizada foi para liquidar um

    Termo que estava vencendo ou sendo liquidado antecipadamente.

    Concluda a digitao da operao, clique no boto inserir para gravar a operao como um item

    da Nota.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 24 de 37

    Cada operao includa ser mostrada na parte de baixo do quadro. Se desejar excluir um item da

    Nota, v na respectiva coluna do item escolhido e confirme a excluso.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 25 de 37

    IMPORTANTE:

    A ordenao das operaes inseridas deve ser na sequncia em que elas aconteceram na

    Bolsa de Valores. Para determinar quais so as operaes day-trade primordial respeitar

    essa ordenao.

    Quando terminar de inserir as operaes, clique em Prximo para seguir em frente ou em

    Anterior para voltar ao passo 1, caso queira alterar alguma informao.

    Passo 3:

    Nessa tela ser necessrio preencher todos os custos referentes s operaes realizadas:

    Taxa de Liquidao CBLC

    Taxa de Negociao/outras

    Taxa de Registro

    Nomenclatura: Os nomes das taxas e emolumentos no so padronizados pelos agentes

    financeiros. Existem vrios nomes para identificar uma mesma despesa, mas isso no afetar os

    clculos da Calculadora. O que importa que todas as despesas estejam informadas nesse

    quadro, mesmo que com nomes diferentes. O valor lquido apresentado no ltimo passo dever

    ser o mesmo que consta na Nota de Corretagem.

    Corretagem + ISS - Informe o valor da corretagem somado com o ISS.

    OBS.: O Imposto sobre Servios (ISS) nem sempre cobrado do investidor. Algumas instituies

    destacam esse imposto na Nota, mas no o incluem no valor lquido. preciso verificar se est

    sendo cobrado.

    IRRF Normal

    IRRF Day Trade

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 26 de 37

    Extrato de IR: H instituies que no descontam IR na Nota. Elas esperam pelo final do ms e

    enviam um extrato de IR retido nas operaes do ms. Nesse caso, deixe os campos IRRF

    Normal e Day-Trade sempre zerados. Quando receber o extrato de reteno de imposto, utilize a

    funo Lancamentos/ Lanamento de IR Retido e informe os valores de IR retidos pela corretora.

    Confirmao de Corretagem

    Entre o passo 3 e o passo 4, ser necessrio confirmar se os valores de Corretagem mais ISS

    foram rateados corretamente.

    Podem ocorrer casos em que a Corretagem + ISS cobrada no poder ser rateada conforme o

    nmero de operaes ou o volume financeiro de cada operao.

    Quando o rateio do valor de corretagem estiver divergente, ser necessrio digitar o valor correto

    na coluna Alterar, respeitando o valor total de Corretagem + ISS informados no passo 3.

    Caso no seja necessrio alterar o rateio da corretagem, apenas clique em No alterar.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 27 de 37

    Passo 4:

    No ltimo passo, poder ser observado o valor lquido da Nota. Valores positivos indicam o valor a

    receber, valores negativos indicam a pagar. A data da liquidao da Nota tambm estar nesse

    quadro.

    Finalizar e Gravar a Nota

    No final da Nota, do lado direito, existe um boto para finalizar e gravar a Nota na ferramenta.

    Clique sobre ele para o sistema encerrar a digitao e abrir a tela novamente para a digitao de

    outra nota.

    Se identificar alguma divergncia no valor lquido e quiser alterar algum dado, clique em Anterior

    para voltar aos passos anteriores.

    Aps ter concludo a Nota, ela ficar disponvel para visualizao no menu Histrico de

    Lanamentos.

    Ateno! Antes de finalizar, voc deve validar todos os dados informados. Caso seja fornecida

    alguma informao incorreta, o resultado do seu imposto poder sofrer alteraes.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 28 de 37

    IPO Adquirido

    Nessa tela sero lanadas todas as aquisies feitas atravs de IPO (Oferta Pblica).

    Para aes adquiridas por Ofertas Pblicas no utilize a funo de incluir Nota de Corretagem,

    pois os lanamentos de IPO no tm corretagem e nem taxas ou emolumentos.

    Confira abaixo os campos que devem ser preenchidos:

    Data do Prego (digite a data do bookbuilding), Agente Financeiro, Papel, Quantidade, Preo e

    Valor.

    Direito de Subscrio

    Nessa tela sero informados os recebimentos de Direitos de Subscrio. O direito de subscrever a

    ao pode ter sido adquirido gratuitamente pelo fato de se possuir uma determinada ao, ou

    pode ter sido comprado no mercado, atravs de uma operao de compra na Bolsa de Valores. A

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 29 de 37

    funo Direito de Subscrio permite que voc informe os recibos de direito que ganhou, sem

    custo, em uma determinada data.

    Esta funo somente para voc registrar os recibos de direitos que recebeu sem custo. Caso

    tenha comprado recibo de direito de uma ao, o lanamento da compra dever ser feito pela

    funo de incluso de Nota de Corretagem.

    A Calculadora sabe o dia do vencimento da subscrio. Se o direito for exercido, ser preciso

    informar a Calculadora. Se no fizer isso, o sistema entender que a subscrio no foi exercida

    e, portanto, o papel deixar de existir na custdia, lanando como prejuzo o valor da subscrio,

    caso tenha sido adquirido atravs de Nota de Corretagem.

    Confira abaixo os campos que devem ser preenchidos:

    Data do Prego, Papel, Quantidade, Preo e Valor

    Exerccio de Subscrio

    Nessa tela ser informado quando o Direito de Subscrio for exercido e transformado em ao.

    S ser permitido incluir o exerccio de direitos que voc possuir em carteira.

    Ao escolher a funo no menu, ser visualizada uma tela contendo os campos: Data e Papel.

    Informe a data do exerccio de subscrio e o cdigo do papel (campo no obrigatrio) e clique

    em Ok

    .

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 30 de 37

    Confira abaixo os campos:

    Data do Prego e Papel:

    A Calculadora mostrar todos os direitos de subscrio que ainda esto vigentes na data digitada

    (caso voc digite o Papel, a ferramenta apenas mostrar os direitos referentes ao Papel).

    Para informar a subscrio, preciso clicar na coluna Parcial ou Total da lista de direitos de

    subscrio. Fazendo isso, a ferramenta automaticamente mostrar uma tela com as informaes

    referentes subscrio selecionada.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 31 de 37

    No caso de ter clicado em Total, a Calculadora preencher automaticamente o campo

    Quantidade com a quantidade total de subscrio. No caso de ter clicado em Parcial, informe a

    quantidade no campo especfico e o sistema entender que uma parte foi subscrita e a outra foi

    descartada (virou p).

    Os exerccios informados so automaticamente atualizados na carteira de aes. Os custos com a

    aquisio do direito so incorporados na posio vista e o direito de subscrio retirado da

    custdia. Os direitos vencidos e no exercidos por esta funo, viram p.

    Liquidao Antecipada de Termo

    Nessa tela ser informada a liquidao antecipada de um Termo. Para realizar a liquidao

    antecipada, necessrio antes lanar manualmente uma compra a termo atravs do lanamento

    da Nota de Corretagem.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 32 de 37

    O primeiro passo para informar a liquidao antecipada de um Termo informar a data da

    liquidao e a ao. O campo ao no obrigatrio.

    Ao clicar em Selecionar, a ferramenta mostrar uma lista com todas as operaes de Termo

    ainda no liquidadas na data selecionada (caso voc digite o Papel, a Calculadora apenas

    mostrar as compras a Termo referentes ao Papel selecionado).

    A lista informar: Ao, Quantidade e Custo.

    Para informar a liquidao parcial da operao, clique sobre o cone Parcial. Se for total, clique

    sobre Total. Em seguida, a Calculadora mostrar uma linha com os dados do negcio para ser

    complementado pelo usurio. Quando estiver concludo, clique em Inserir.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 33 de 37

    Essa funo apenas para informar a liquidao antecipada de um Termo. No dia do vencimento

    do termo, a ferramenta liquida a operao automaticamente, sem necessidade de interveno do

    usurio.

    Ajustes e Despesas

    Nessa tela sero feitos os ajustes na posio de aes ou o lanamento de alguma despesa que

    afete o custo das aes.

    Esta funo dever ser usada para ajustar os custos mdios das aes existentes na carteira. Os

    lanamentos ficaro registrados e sero demonstrados nos relatrios de apurao. possvel

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 34 de 37

    aumentar o custo, fazendo lanamentos de ajuste positivo (entrada) ou abaixar os custos,

    lanando-se ajuste negativo (sada).

    Outros Lanamentos

    Nessa tela sero lanadas informaes de dividendos, juros sobre capital, restituio, rendimento

    ou bonificaes recebidas.

    No campo Valor, dever ser digitado o Valor Bruto recebido.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 35 de 37

    Lanamento de IR retido

    Nessa tela ser informado o IR Retido que no foi informado nas notas de corretagem.

    Algumas instituies informam o imposto retido sobre as operaes de Bolsa somente no final do

    ms, para esses casos o lanamento ser feito nesse local.

    8. Histrico de Lanamentos

    Nessa rea possvel visualizar e apagar todos os lanamentos feitos no sistema. No h

    possibilidade de editar dados. Nesse caso ser preciso excluir o lanamento efetuado

    anteriormente e inserir um novo.

    Voc ter a opo de filtrar por perodo ou por tipo de lanamento. Digite o perodo desejado e se

    preferir, filtre por tipo de operao.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 36 de 37

    9. Relatrios

    Nesse local voc poder consultar todos os relatrios disponveis no sistema.

    Sero disponibilizados os seguintes relatrios:

    Extrato Mensal de Resultados

    Este relatrio baseado no Demonstrativo de Ganho de Capital definido pela Receita Federal,

    onde o investidor apresenta as suas operaes de renda varivel na declarao anual de Imposto

    de Renda.

    Os resultados so apresentados ms a ms, separados por operaes comuns e day-trade.

    Este relatrio apresenta os impostos de renda retidos em cada ms, os prejuzos acumulados

    para serem abatidos dos lucros, os saldos mensais e o imposto a pagar.

    Custo por Ao

    O relatrio de custo por ao tem o objetivo de mostrar as operaes realizadas no ano e

    demonstrar os custos de cada ao.

    necessrio digitar o cdigo do papel a ser consultado e o ano de referncia.

    Extrato Auxiliar de Imposto de Renda Anual

    Esse relatrio auxilia no preenchimento da declarao anual de IR, apresentando os quadros da

    declarao devidamente preenchidos com os valores apurados no ano, prontos para serem

    usados no programa da Receita Federal. Cabe ao cliente informar corretamente todas as suas

    operaes.

  • Em caso de dvidas entre em contato com a gora

    4004 8282 (Regies Metropolitanas) | 0800 724 8282 (Demais localidades) Pgina 37 de 37

    Operaes no Ms

    Esse relatrio relaciona por ao, at a data do relatrio, todos os movimentos efetivados no ms.

    Os valores que aparecem so diferentes dos valores das operaes inseridas, pois j esto

    rateados proporcionalmente com as despesas operacionais informadas nas Notas de Corretagem.

    Demonstrativo de Capital

    Esse relatrio apresenta a sua posio. As aes existentes na sua carteira em uma determinada

    data aparecem em uma lista ordenada pelo cdigo da ao, mostrando a quantidade, preo e

    valor de custo de cada ao.

    Extrato de Fundo Imobilirio

    Este relatrio apresenta os impostos de renda retidos em cada ms, os prejuzos acumulados

    para serem abatidos dos lucros, os saldos mensais e o imposto a pagar apenas de operaes

    realizadas de Fundo Imobilirio.

    A contratao do servio Calculadora de Imposto de Renda gora vlida apenas para o mercado

    Bovespa, exceto para operaes de termo flexvel. O produto no contempla a apurao de resultados de

    operaes de renda fixa e BM&F.